Турецкий эксперт по экономике доктор Серкан Варсак недавно серьезно предупредил граждан о широко распространенных методах мошенничества с картами (Международный номер банковского счета).
По информации Milli.Az, мошенники для отмывания грязных денег переводят небольшие суммы на счета случайных людей.
Процесс работает так:
На ваш счет поступают деньги от незнакомого человека.
Через некоторое время кто-то звонит и говорит: «Извините, я ошибочно перевел деньги на ваш счет, будьте добры, верните эту сумму на указанный номер карты».
Как только вы отправляете эти деньги на указанный ими счет, вы становитесь соучастником преступления. Потому что счет человека, который перевел деньги вам, и счет, на который вы отправляете деньги обратно, различаются, и вы становитесь звеном в цепи «отмывания денег».
Если на ваш счет поступили деньги от незнакомого человека:
Не переводите деньги напрямую обратно этому лицу.
Немедленно свяжитесь с вашим банком и сообщите о ситуации.
Требуйте, чтобы банк вернул или заморозил деньги, поступившие на ваш счет (только по месту их поступления). Таким образом вы освобождаетесь от юридической ответственности.
Эксперт Серкан Варсак также рассказал о других методах:
Особенно студентам университетов предлагают сдавать свои карты в аренду за ежемесячную плату. Это прямое преступление с серьезными юридическими последствиями.
На сайтах автомобилей или недвижимости размещают объявления по цене значительно ниже рыночной. От клиента требуют небольшой залог, и таким образом обманывают тысячи людей.
Номера телефонов, с которыми компании переписываются с клиентами, крадут, и клиентам отправляют поддельные сообщения с текстом: «Номер IBAN (Международный номер банковского счета) компании изменился, переведите оплату сюда».